在报告的上篇,我们已经明确了券商增值服务的定义,知道是什么是认知的起点;并且已经讨论了券商增值服务的行业背景,明白为什么要这么做是行动缘由。
在本篇中,我们会深入了解券商增值服务的发展现状,认清现状是走向未来的基石;另外还梳理了券商增值服务面临的问题及挑战,知己知彼方能百战不殆;最后我们将会针对当前存在的问题给出一些建议,方向正确才能事半功倍。
三、证券增值服务发展现状及典型案例本文将对证券增值服务的发展现状展开研究和论述,主要包括了证券增值服务行业图谱、证券增值服务从业人员及机构的概况分析、证券增值服务业务收入的概况分析、证券增值服务的业务模式和盈利模式等方面的内容。
3.1 证券增值服务行业图谱我国证券增值服务的主要提供者包括证券公司、证券投资咨询机构等,以及由此而产生的上游服务供应商,包括证券IT解决方案服务商、证券数据服务商、证券资讯供应商、证券投资策略供应商等。
3.2 证券增值服务发展现状及案例在本研究之一部分已定义了四种类型证券增值服务,其中证券付费工具服务和证券付费资讯服务是近年才逐渐兴起,业务规模占比尚小,且行业暂无统一的业务信息披露数据可供研究。
而公募基金投顾服务则于2020年2月底才正式公布之一批共计7家试点券商,拿到牌照的各家机构正在紧锣密鼓地业务筹备和开发阶段,预计最快4月份才能逐步开始提供公募基金投顾服务。
因此本研究所涉及到的现阶段国内证券增值服务业务相关数据,暂主要以证券投资顾问服务数据为代表,基本能反映国内证券增值服务的整体情况。
(1)证券增值服务的从业人员及机构概况
当前,我国证券增值服务的从业人员主要来源于两大类机构:一是隶属于证券公司的投资顾问业务部门或证券营业部;二是独立的持牌证券投资咨询机构。
根据证券业协会最新数据,截至2019年末,我国证券投资顾问人数达54662人,其中证券公司投顾人数为54662人,证券投资咨询机构投顾人数为2177人。
由此可知,开展证券增值服务的投资顾问人员中,约96%来源于证券公司,他们是开展证券增值服务的绝对主力。
从2012-2019年的整体趋势来看,证券投资顾问人数始终处于稳步增长状态。
其中证券公司的投顾人数增长幅度相对平稳,且在2019年的增速有明显的上扬的趋势;而证券投资咨询机构的投顾人数在经历了2016-2017两年的高速增长达到2135人后,近两年增速则基本处于停滞状态,始终未能突破2200人。
从证券公司及证券投资咨询机构的数量来看,证券公司数量近年来处于缓慢增长状态,截至2019年末证券公司数量共计133家;而证券投资咨询机构数量则停滞不前,始终保持在84家以内。
(2)证券证券增值服务业务收入概况
2019年,证券公司投资咨询业务净收入37.84亿元,较2018年增长了20%,但是占营业收入的比例却仅为1.05%,同比下降了0.13个百分点。
从2012-2019的整体趋势来看,证券公司投资咨询业务净收入波动较大,在2016年达到了50.54亿元的更大峰值,但是随后又迅速下跌至30亿元上下。
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