被骗款后追款技巧银行卡转账「网赌银行卡之一次冻结」

访客3年前 (2021-05-25)黑客工具694

正当“互联网+”概念在各行各业被炒得热火朝天之时，一些从事 *** 诈骗的不法分子也盯上了“互联网+”。近日有媒体报道，一些不法分子利用互联网货币基金理财产品的T+0快速赎回机制，骗取客户转账验证码，从而盗取客户资产。

专业人士提醒投资者，一定要认清基金公司正确的官方 *** *** ，不要轻信短信上所说基金公司 *** *** ；一旦遇到类似的问题，客户应尽快口头挂失银行卡或修改银行卡密码，防止基金赎回资金被转走，谨防被骗。

骗子冒充 *** 假追款真转账

“吃一堑长一智，虽然这个跟头栽的挺重，但它随时提醒我，千万不要向陌生人透露身份证、银行卡、密码这些重要信息，更不能透露验证码，这是保障资金安全的最后一道防线。”有报道称，受骗者王某的个人信息遭遇泄露，其姓名、身份证号码、银行卡号、银行卡密码、手机号码等信息被他人利用进行了网上盗开户，同时申购了约1.4万货币基金。当王某收到有关短信通知后，随即拨打短信提示的 *** *** 询问，此时假冒 *** 人员的骗子告诉王某需要其提供验证码追回款项。当王某告知验证码后，其账上5000元却被骗子转走。

记者了解发现，在这一骗局中，不法分子在 *** 期间先将客户货币基金账上的5000元进行T+0快速赎回，到账后立即发起一笔5000元 *** 转账交易。也就是说，王某收到的验证码其实是转账验证码，并非基金赎回验证码。而王某也并未认真读验证码短信信息，所以被假冒 *** 人员骗取转账验证码，实施了转账行为。

专业人士告诉记者，此类新型电讯诈骗案件的大致过程可以分为两步。其一，是不法分子首先通过各类途径获得客户个人信息后，冒充客户在网上为其开通基金账户购买货币基金。但是因为基金赎回只能退回至客户原来的银行卡，因此冒名购买货币基金只能算作完成了诈骗的之一步。当客户资金被扣除后，想要赎回基金的心情急切，而这种心理便会被不法分子加以利用。当不法分子告诉客户可以赎回基金时，客户会选择相信，并把验证码告诉诈骗者。一旦客户告诉诈骗者验证码，赎回的基金即刻会转到另一个账户。

从假冒 *** 退款开始 *** 诈骗

事实上，受骗者个人信息泄露被不法分子利用进行诈骗的案例最近屡屡出现。在天涯论坛上，就有网友曝出其被冒充某基金公司 *** 的诈骗人员套取个人信息，并将资金划走的经历。

接下来，诈骗者便开始准备利用基金快速申赎的漏洞实施诈骗。由于其无法套现基金账户里的资金，因为诈骗者采取快速退款的方式，并控制退款的时间，再利用被害人的信任以及被害人收到账户信息的时间差，将银行卡内退回的资金转账到同伙的银行账户内。

“当时基金账户已经被骗子一手操作，他将资金骗取到基金账户后，又退回部分资金，骗取我的信任，让我误以为他真的是 *** ，在帮我办理资金的退回。”警惕的网友在及时挂失银行卡后，联系了该基金 *** ，经核实发现，诈骗者在骗取银行卡等信息后，在某基金冒充网友的名义开通账户，而该账户恰恰绑定了此前已信息外泄的银行卡，直接用于申购该基金公司产品。

投资者须提高警惕谨防被骗

记者采访发现，假冒基金公司 *** 实施 *** 诈骗的案件五花八门，此类利用基金赎回漏洞进行的诈骗只是其中之一。不少基金公司已经针对此类诈骗事件挂出公告，提醒广大基金投资者注意 *** 骗局的情况发生。

早在去年7月29日，中银基金便在网上发布《关于提醒投资者防范金融诈骗的公告》。在公告中，中银基金表示，有不法分子利用 *** /网站等形式假冒中银基金或公司投资顾问，骗取客户信息或诱骗客户进行白银及其他贵金属投资。

无独有偶，7月16日，信诚基金官方网站挂出公告称， *** 上有以“信诚基金”名义假冒本公司 *** *** 向投资者提供账户激活转账、证券投资咨询服务等诈骗行为，诱骗投资者通过付费成为网站注册会员、向会员推荐所谓股市内幕信息，非法骗取广大投资者财物。公告中同时还提及了具体的假冒 *** *** ，以供投资者辨别。信诚基金表示，公司未通过 *** 、 *** 、短信等任何方式针对公众开展 *** 证券投资咨询和证券买卖活动，也从未授权或与任何其他机构或个人合作开展类似活动，投资者务必提高警惕，切勿相信非法网站，更不要轻易透露个人信用信息或盲目支付任何可疑费用。

防骗小贴士：

1.认清基金公司正确的官方 *** *** ，不要轻信短信上所说基金公司 *** *** 。

2.一旦遇到类似的问题，客户应尽快口头挂失银行卡或修改银行卡密码，防止基金赎回资金被转走。

3.不要轻易告诉其他人任何验证码，绝大多数基金赎回交易无需验证码，理财通等互联网平台需验证码，不管事情有多紧急，也都需仔细读取验证码短信全部信息。（记者唐柳雯实习生李梦祺）

网赌银行卡之一次冻结

好急

冻多久跟第几次没关系，关乎你流水量以及涉案金额各方面的种种原因，建议你咨询开户行了解一下情况，如果给出的结果是3天，那么恭喜你很大几率是可以解冻的，耐心等待就可以了

纯WD的话一般三到七天耐心等吧

我也是受害者，之前被骗了钱，昨天卡又被冻结了，该怎么办

看脸，3天的比较多脸黑就是半年，比如我。

我被冻结过将近10次，这个要看你日常流水，如果你不是 *** ，平台可以登陆，那就是三天，有的银行4天有的银行2天。这种是银行风控触发的网警冻结，去查询一般为外省公安冻结，是因为你收款的问题，一般是触发风控的那笔给你打钱的卡所在地公安冻结，不用慌张，耐心等待即可，同时要反思是不是应该戒赌了，解冻之后短时间不要再用那个卡，一般银行在接到核实通知的时候，你已经解冻了，银行不会再给你打 *** 核实，如果连续冻结，会打 *** 给你，要么劝你销卡，要么让你解释流水，去网点写材料。注意点吧，网赌没出路，及时停止，为了自己也为了家人

解了吗？今天我的卡也冻三天了，还没有解开，我的是第二次冻了，之一次三天就解了

目前这八月份中旬，银行查的三天百分95都是三天

第二次几天解冻的？我也是第二次了，之一次三天解冻，第二次8月30号冻的

是不是一般三天都会解，我的刚刚被冻了，提心吊胆的啊

我的卡昨晚上被江苏xJ冻了，也是因为wd，我只是参与d，支付宝10.22号限付，10.29今天解封了，今天去银行查的，银行给了个XJ留的座机，叫我打 *** 咨询，银行也没说什么时候解冻，不敢打，心烦，咋办？刚好月底又要钱用，全冻在卡里了，大家有经验帮看看怎么办？wd有段时间了，平常卡流水和wd流水混一起，大，之一次冻卡。